Le score d’éligibilité est un excellent moyen d’automatiser la prise de décision dans des demandes comme les formulaires de préqualification de prêt. Cette méthode permet de déterminer si un demandeur est éligible à un prêt en calculant un score à partir de ses réponses, comme ses revenus ou le montant du prêt demandé.
Dans cet article, nous vous présentons les étapes pour créer dans Formaloo un formulaire de préqualification de prêt avec score d’éligibilité.
Qu’est-ce que le score d’éligibilité ?
Le score d’éligibilité est un processus qui attribue des points en fonction de critères comme les revenus, le montant du prêt demandé ou d’autres facteurs importants. Ces scores permettent d’automatiser la prise de décision en déterminant si un demandeur remplit les conditions requises.
Par exemple, dans une demande de prêt, vous pouvez ajouter ou retirer des points selon les revenus du demandeur et le montant demandé pour décider s’il est éligible.
1. Créer un nouveau formulaire de demande de prêt
Commencez par créer un nouveau formulaire. Accédez à votre tableau de bord, cliquez sur + New Formaloo et choisissez Form.
Un tableau de bord entièrement personnalisable s’ouvre avec le modèle du formulaire. Cliquez sur edit form pour accéder à l’éditeur.
2. Ajouter des champs personnalisés
Pour ce formulaire de demande de prêt, nous allons ajouter les champs suivants :
Champ Text : pour demander le nom et les informations de base ;
Champ Email : pour demander l’adresse e-mail ;
Champ Number : pour demander le revenu annuel (par exemple, le revenu du foyer en USD) ;
Champ Variable : pour calculer l’éligibilité, dont la valeur sera ensuite affichée sur les pages de fin grâce à l’insertion de réponses.
Vous pouvez également ajouter d’autres champs adaptés à vos besoins. Pour ce tutoriel, nous ajouterons ces champs.
3. Configurer la logique du formulaire
Maintenant que les champs du formulaire sont en place, nous devons configurer le score d’éligibilité à l’aide de la logique.
💡 Les variables sont des emplacements réservés pour des valeurs ou des données masquées et calculées. Elles vous permettent de stocker et de traiter des informations dans votre formulaire, qui peuvent être utilisées dynamiquement avec d’autres composants du formulaire, comme les contrôles de valeurs calculées et les règles basées sur la logique.
Vous pouvez définir la règle comme vous le souhaitez. Par exemple, si le nombre saisi dans le champ montant demandé (USD) est inférieur à 10 000, ajoutez 10 points (par exemple) à Eligibility (qui est un champ Variable).
Le champ Variable cumule ainsi des points et, à la fin, vous pouvez décider que si le champ Variable atteint le nombre de points le plus élevé (le maximum), une page de fin précise s’affiche. Et inversement : s’il obtient le moins de points, une autre page de fin s’affiche. Et ainsi de suite.
4. Personnaliser les pages de fin selon le score d’éligibilité
Vous pouvez désormais ajouter autant de pages de fin que vous le souhaitez. Dans cet exemple, nous en aurons 2 : éligible et non éligible.
Pour afficher la valeur sur la page de fin, vous devez insérer l’ID du champ Variable (Eligibility) grâce à l’insertion de réponses.
Par exemple, le message : « Malheureusement, vous n’êtes pas éligible à ce prêt.
Votre score d’éligibilité est de @eligibility ».
Vous pouvez également consulter la Logic Map de Formaloo pour visualiser et déboguer la logique et les règles de votre formulaire.
Regardez cette vidéo pour éviter certaines erreurs courantes en matière de logique 👇
Avantages du score d’éligibilité
Prise de décision automatisée : le score d’éligibilité réduit le besoin d’examen manuel en évaluant instantanément si un demandeur est éligible à un prêt.
Personnalisable : vous pouvez facilement ajuster les calculs de score et les critères en fonction de vos conditions de prêt spécifiques.
Expérience fluide : les demandeurs reçoivent une réponse instantanée, ce qui améliore leur expérience et vous aide à gérer vos prospects plus efficacement.